FTX: A kriptoóriás megszűnésekor


New York
CNN ügyek

2022 novembere olyan hónap, amelyet a befektetők, különösen a kriptovaluták terén, soha nem felejtenek el. És a legrosszabb még csak most következik.

Az elmúlt két hétben a digitális eszközipar rémülten figyelte, ahogy az egyik legnagyobb és legfényesebb sztárja, Sam Bankman-Fried által létrehozott több milliárd dolláros kriptotőzsde, az FTX felrobbant.

Az FTX kudarca az egész ökoszisztémát alapjaiban rengette meg. A tokenek árfolyama az egész fórumon zuhant, ahogy a befektetők rohantak kilépni a kockázatos pozíciókból. Következett a fertőzés. A betétesek pánikba esve rohantak kivenni pénzeszközeiket különböző kriptoplatformokról, és arra kényszerítették a hitelezőket, hogy leállítsák a pénzfelvételt – amit az egyik iparági néző folyamatos “halálórának” minősített.

Bankman-Fried egyik napról a másikra hősből gazemberré vált.

Hogy jutottunk ide? És a kripto túlélhet? A saga még korántsem ért véget, de ha csak ráhangolódsz, itt van, amit tudnod kell.

November 2-án a Coindesk kriptokereskedelmi kiadvány egyik cikke egy kiszivárgott pénzügyi dokumentumot idézett, amely kérdéseket vetett fel az FTX és a Bankman-Fried kereskedőháza, az Alameda közötti kapcsolatról. Papíron két külön cégről volt szó, amelyek történetesen ugyanannak a férfinak a tulajdonosai voltak. A Coindesk cikke azonban azt mondta, hogy az Alameda “olyan alapon nyugszik, amely nagyrészt egy testvérvállalat által feltalált érméből áll.”

Néhány nappal később az FTX legnagyobb riválisának, a Binance-nek a vezetője azt mondta, hogy a cég 580 millió dollár értékű FTT-t, az FTX házon belüli tokenjét likvidálja. Ez a pénzkivonások viharát idézte elő, amire az FTX-nek nem volt pénze.

Elterjedt a pánik, aminek következtében nemcsak az FTT, hanem a mainstream kriptoeszközök, köztük a bitcoin, az ethereum és a solana értéke is zuhant.

Az FTX hatalmas likviditási válsággal szembesült. Mentőcsomagra volt szüksége, és egy ideig úgy tűnt, hogy nem más, mint a Binance, a riválisa tudja megmenteni, akinek kilépése fokozta a válságot. Ám a Binance kevesebb mint egy nappal a mentési terv bejelentése után leállt, mondván, hogy az FTX problémái „nem tudtuk ellenőrizni vagy nem tudunk segíteni”.

November 11-én az FTX és az Alameda csődöt jelentett, Bankman-Fried pedig lemondott a tőzsde vezérigazgatói posztjáról. “Elrontottam” – írta hosszas Twitter-bocsánatkérésében.

Az FTX egy szerkezetátalakítási szakértőt, John J. Ray III-at nevezett ki vezérigazgatónak, hogy segítsen a cég többi részének átvezetni a csődön.

Ez azt jelenti, hogy alaposan át kell tekinteni a vállalat pénzügyi helyzetét, és meg kell találni, hogy pontosan mennyi eszközzel és kötelezettséggel rendelkezik.

Csak egy hét telt el, és Ray kijelentette, hogy ez a legnagyobb rendetlenség, amivel valaha találkozott. Ez egy igazgatótól származik, aki az Enron felszámolását, az Egyesült Államok történetének legnagyobb csőd-átszervezését felügyelte.

“Soha nem láttam pályafutásom során a vállalati ellenőrzések ilyen teljes kudarcát és a megbízható pénzügyi információk ilyen teljes hiányát, mint itt” – írta Ray egy csütörtöki perben.

A beadvány bizonyítékokat tartalmaz a Bankman-Fried által vezetett kolosszális rossz gazdálkodásra és esetleges csalásra.

Bankman-Friedet semmilyen bűncselekménnyel nem vádolták. Ügyvédje nem válaszolt a CNN Business kommentárkérésére.

A kriptoipar a szélén áll, és várja a következő dominók lehullását. Nem sokkal azután, hogy az FTX leállt, a kriptográfiai cégeket elárasztották a pénzüket visszakérő ügyfelek kérései – ez a kriptográfiai megfelelője a banki futással. Több cég kénytelen volt felfüggeszteni a pénzkivonást, miközben megoldja likviditási problémáit.

„A kriptográfiai világban abban a pillanatban, amikor azt látjuk, hogy egy cég vagy vállalat bejelenti, hogy „átmenetileg leállítjuk a pénzkivonást” – jees- jessze – mondta Daniel Roberts, a Decrypt Media, egy kripto-központú hírügynökség főszerkesztője. “Most feltetted őket a halálórára… Szokatlan, hogy valaki azt mondja, hogy “leállítjuk a felvételeket”, aztán azt mondja: “Oké, megint felvételek, jól vagyunk”.

Az egyik veszélyeztetett vállalat a BlockFi hitelező, amely azt mondta, hogy “jelentős kitettséggel” rendelkezik az FTX-nek. A BlockFi a legtöbb műveletet felfüggesztette. A Wall Street Journal értesülései szerint a cég egy esetleges csődbejelentésre készül.

A fájdalom nem korlátozódik a kriptovállalatokra. A Sequoia kockázatitőke-társaság nullára csökkentette 210 millió dolláros FTX-befektetését. Hasonlóképpen, az Ontario Teachers’ Pension Plan, amely 95 millió dollárt fektetett be, azt mondta, hogy most úgy gondolja, hogy a befektetések értéktelenek. Körülbelül 1 millió másik személy elveszítette az FTX-be fektetett összes pénzt.

Eközben a Binance potenciális mentőövként szolgál az FTX összeomlása által érintett vállalatok számára. A cég vezérigazgatója, Changpeng Zhao hétfőn azt mondta, hogy csapata “ipar helyreállítási alapot” hoz létre a likviditási válsággal küzdő projektek számára. A Binance és mások gyorsan megkülönböztették magukat az FTX-től, biztosítva az ügyfeleket és a befektetőket, hogy pénzügyeik szilárd alapokon állnak.

Zhao, akit CZ-nek hívnak, a CNN Anna Stewartnak elmondta, hogy az FTX-stílusú összeomlás nem jelent kockázatot a Binance számára. Arra a kérdésre, hogy mit szólna, ha minden ügyfele egyszerre akarná kivenni a pénzét, CZ azt válaszolta: „Igen, semmi gond… Mindig is nyereségesek voltunk.”

Az egész saga középpontjában egy rejtélyes 30 éves lány áll, akinek sikerült bejutnia a hírességek, törvényhozók és nagy zokni befektetők által uralt befolyásos körökbe.

Az elmúlt években az SBF (ahogyan online ismerik) megjelent a Forbes és a Fortune címlapjain, a kriptovilág Warren Buffettként emlegetve. Hatalmas személyes vagyont halmozott fel, az év eleji csúcson 26 milliárd dollárra becsülték.

Mindez füstbe ment, amikor az FTX-et felbontották. Vagyonát teljesen eltüntették, és vállalkozásait most a New York-i szövetségi ügyészek nyomozzák az ügyben jártas személy szerint.

Az SBF Washingtonban is állandó szereplővé vált, és gyakran utazott lobbizni a törvényhozóknál a kriptoipar szabályozásának egyértelműbbé tétele érdekében. De amióta elveszítette vállalkozását, az SBF rendszertelenül tweetel, és azt üzeni a Vox riporterének, hogy az összes DC-útja alig volt több, mint a fehérkalapos hatás.

“F*ck szabályozók” – mondta a Voxnak az interjúban, amelyet a Twitteren küldött közvetlen üzenetekben készítettek. – Mindent rosszabbá tesznek.

Az FTX a héten közölte, hogy képviselői több tucat szövetségi, állami és nemzetközi szabályozó ügynökséggel léptek kapcsolatba.

A New York-i déli körzetben folyó nyomozás mellett az FTX-et több hírügynökség szerint az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet és az Áru- és Határidős Kereskedelmi Bizottság is vizsgálja.

A Bahamák hatóságai, ahol az FTX székhelye található, nem sokkal azután indítottak nyomozást, hogy a cég csődöt jelentett.

Pénteken a Képviselőház egy befolyásos albizottsága közölte, hogy megvizsgálja a Bankman-Fried és az FTX belső dokumentumait és kommunikációját, hogy megértse, hogyan omlott össze ilyen hirtelen a kriptotőzsde, és mit tesznek a pénzeszközök visszaszerzése érdekében az ügyfelektől.

Röviden igen. De sokkal több fájdalom lesz.

„Rövid távon az FTX összeomlása lerombolta a bizalmat” – mondta Matt Hougan, a Bitwise kriptoeszköz-kezelő informatikai igazgatója. „A szélsőséges kriptobefektető most kétszer is meggondolja, mielőtt számlát regisztrál, és sok intézményi befektető a pálya szélén ül majd, és várja, hogy milyen cipők hullanak le.”

Sok megfigyelő a kriptot az 1990-es évek végén kialakult dot-com buborékhoz hasonlította – sok vállalat ment csődbe, de azok, amelyek túlélték, mint például az Amazon, a technológiai ipar sarokköveivé váltak.

Egy másik történelmi összehasonlítás a Lehman Brothers 2008-as összeomlása, amely globális pénzügyi válságot váltott ki. A kriptooptimisták gyorsan rámutathatnak arra, hogy Lehman nem vitte magával a Wall Street egészét. A szkeptikusok ezzel ellenkezhetnek, ez csak azért van, mert az Egyesült Államok kormánya beavatkozott – ami nagyon valószínűtlen a kriptográfia nagyrészt szabályozatlan világában.

“Vannak kísérletek a kriptovalutákkal és a kellő szabályozással kapcsolatban, de ennek a katasztrófának semmi köze a kriptográfiai megoldáshoz” – mondja Pete Earle, az Amerikai Gazdaságkutató Intézet közgazdásza. – A csalásról és az erényjelzés erejéről van szó.

Hozzátette: „Ez a botrány ahelyett, hogy elpusztítaná a kriptot, gyakorlatilag azt biztosítja, hogy a kriptográfia nagyon-nagyon sokáig fennmaradjon.”

.

Leave a Comment

%d bloggers like this: